Liberdade.
Com as regras certas.
Acreditamos em desintermediar o banco, não em desintermediar a lei. Nosso compliance existe pra que a Pangea continue existindo — e pra proteger clientes legítimos do mau uso da plataforma.
Pilares
Como nos estruturamos.
Regulamentação brasileira
Operamos sob a Lei 14.478/22 (marco legal das criptomoedas no Brasil). Seguimos as resoluções do BACEN e CVM aplicáveis ao nosso escopo.
KYC obrigatório
Verificamos identidade, endereço e fonte de recursos em operações envolvendo reais ou contas bancárias. PLD (prevenção à lavagem de dinheiro) levado a sério.
Monitoramento de transações
Sistema automatizado identifica padrões suspeitos. Casos revisados manualmente pelo time de compliance. COAFs comunicados quando exigido.
Reporte regulatório
Reportes obrigatórios entregues nos prazos legais. Documentação disponível pra órgãos competentes mediante requisição com fundamento.
Políticas públicas
Documentos que você pode ler.
Política de KYC / AML
Procedimentos de verificação de clientes, classificação de risco, revisão periódica e recusa/encerramento de relação comercial.
Política de Privacidade
Tratamento de dados pessoais conforme LGPD. Finalidade, base legal e direitos do titular.
Política de Segurança da Informação
Criptografia, controle de acesso, segregação de chaves, plano de resposta a incidentes.
Código de Conduta
Regras de integridade para colaboradores e terceiros. Canal de denúncias anônimo.
O que a gente recusa
Transações fora do nosso escopo de atuação são recusadas, independentemente do volume. A lista não é exaustiva:
- Operações envolvendo sanções internacionais (OFAC, UE, ONU)
- Jogos de azar ilegais
- Atividades fraudulentas, pirâmides ou esquemas Ponzi
- Transações relacionadas a financiamento ao terrorismo
- Violações claras de direitos humanos
Canal do compliance
Autoridades competentes, denúncias anônimas ou pedidos de informação com fundamento legal:
compliance@pangeapay.org